Sebagai investor pemula, bagaimana saya memahami perbedaan antara reksa dana dan dana indeks?


Jawaban 1:

Teman baik,

Indeks Dana vs Reksa Dana

Investasi

Baik dana indeks dan reksa dana biasanya terdiri dari saham, obligasi dan sekuritas lainnya.

Seperti yang diberikan dalam nama, dana indeks fokus pada pelacakan saham yang menyusun berbagai indeks seperti Nasdaq atau S&P 500.

Gaya manajemen

Salah satu perbedaan utama antara dana indeks dan reksa dana (terutama yang dikelola secara aktif) adalah gaya manajemen mereka - yaitu, apakah mereka aktif atau pasif.

Dana indeks bersifat pasif dalam manajemen - artinya mereka tidak aktif berdagang atau menambah investasi. Dana indeks diotomatiskan untuk dilacak dengan indeks patokan seperti S&P 500, sehingga campuran investasi mereka bergantung pada indeks yang mendasarinya.

Di sisi lain, reksadana aktif dalam gaya manajemennya - artinya manajer investasi atau analis secara aktif memilih kepemilikan dana (seperti saham individu, obligasi atau sekuritas lainnya).

Tujuan

Selain itu, kedua reksa dana dan indeks biasanya memiliki tujuan yang berbeda atau tujuan akhir.

Untuk dana indeks, tujuan umum adalah untuk mencocokkan pengembalian indeks patokan (atau yang mendasari) sebelum biaya. Jadi, pada dasarnya, tujuan dana indeks adalah untuk menghasilkan jumlah pengembalian yang sama dengan indeks patokan dikurangi biaya. Namun, reksa dana umumnya bertujuan untuk mengalahkan pengembalian indeks tolok ukur yang sebanding atau terkait setelah biaya. Namun, sebagai peringatan, jika pasar bergejolak (yang tentunya merupakan kasus saat ini), dana indeks mungkin lebih sulit untuk menarik dana Anda keluar dari pemberitahuan sesaat mengingat persyaratan "pemberitahuan awal" yang dimiliki dana indeks.

Namun, tujuan dana indeks (untuk mencocokkan pengembalian) memungkinkan dana untuk menjaga biaya dan biaya lainnya tetap rendah, yang mengarah ke perbedaan berikutnya.

Biaya

Seperti disebutkan sebelumnya, reksa dana akan cenderung membebani Anda lebih banyak dalam biaya (rasio pengeluaran), dengan biaya mulai dari sekitar 1% hingga ke atas 3%. Di sisi lain, dana indeks umumnya berbiaya lebih rendah, dengan biaya tahunan berkisar antara 0,05% hingga 0,07% (walaupun beberapa mungkin sedikit lebih tinggi)

Saya harap ini akan membantu Anda. Semoga berhasil….


Jawaban 2:

Salam pembuka,

Perbedaan Antara Indeks Dana dan Reksa Dana

Banyak reksa dana membebankan biaya hingga 2%, tidak peduli sebagus apa pun dana tersebut. Mereka mungkin kehilangan uang Anda dan mereka masih akan membebankan biaya kepada Anda, sedangkan dana indeks secara teoritis tidak membebankan biaya yang sangat besar. Mari kita bicara sedikit tentang pilihan-pilihan di antara keduanya.

Reksa dana cenderung memiliki biaya yang lebih tinggi daripada dana indeks tetapi, reksa dana pada dasarnya melakukan hal yang sama dengan indeks. Itu berarti bahwa keduanya mendiversifikasi portofolio Anda di ratusan saham.

Dana indeks masih mendiversifikasi Anda, tetapi melacak indeks yang sangat spesifik.

Mengapa Tidak Hanya Berinvestasi dalam Reksa Dana Indeks atau Reksa Dana?

Alasan pertama adalah Anda mungkin tidak punya cukup waktu.

Indeks dana atau reksa dana sangat bagus jika Anda:

  • Punya banyak waktu sebelum Anda membutuhkan uang Anda. Masukkan banyak uang ke dalam akun sehingga dapat bertambah.

Sayangnya, ada banyak baby boomer di luar sana yang tidak memiliki peluang tingkat pengembalian pasar yang akan memungkinkan mereka untuk pensiun dengan nyaman. Pengembaliannya tidak cukup baik. Itu masalah utama dengan indeks dan reksa dana.

Grafik di atas menjelaskan perbedaan antara kedua istilah Indeks Dana dan Reksa Dana.

Untuk informasi lebih lanjut, Anda dapat menghubungi Sharekhan.

Salam


Jawaban 3:

Sederhananya, indeks dana adalah reksa dana tetapi berinvestasi secara pasif. Itu berarti tidak ada manajer yang membeli dan menjual setiap hari. Dana S & P500 'membeli' 500 saham terbesar dan hanya duduk di sana bersama mereka. Akan ada beberapa penyesuaian tetapi pada dasarnya itu saja. Karena tidak ada manajer yang terlibat, biayanya rendah / seharusnya rendah.

Dana terkelola adalah dana di mana banyak saham dibeli oleh manajer dana dengan harapan bahwa saham khusus mereka dan gaya manajemen khusus mereka dapat mengalahkan dana indeks pasif. Itu bisa bekerja tetapi tidak terlalu sering. Dan bahkan jika mereka berhasil mengalahkan dana indeks, itu tidak berarti mereka dapat melakukannya secara konsisten. Mereka mengenakan biaya lebih tinggi untuk melakukan semua ini.

Sebagai pemula, lihat dana indeks 500 yang memiliki biaya sangat rendah.